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结算业务

企业现金管理服务是指采用网上银行客户终端方式,为企业客户提供流动性管理、收付款管理、账户管理等服务的产品。

产品特点

  • 韩亚银行现金管理服务能够帮助提高集团资金收益、降低财务成本,以资金流动性管理为核心,提供收付款管理及账户管理服务。
  • 目标客户

    企业现金管理的服务对象为集团企业客户,例如子公司较多的集团客户。


  • 产品规定:

    与集团客户签订协议

    • 与总公司签订《韩亚银行(中国)有限公司现金管理系统使用协议》和《企业网上银行业务服务协议》以及《委托贷款合同》。委托贷款合同,总公司需要签署两份,一份是委托人的身份签署,另一份是借款人的身份签署。
    • 与子公司签订《企业网上银行业务服务协议》和《委托贷款合同》及《新增成员企业加入现金管理服务项目确认书》。委托贷款合同,子公司需要签署两份,一份是委托人的身份签署,另一份是借款人的身份签署。

  • 所需资料:

    集团客户指定的总公司向开立签约指定的结算账户的营业网点提供以下资料:

    • 集团客户指定的总公司与我行签署完整的《韩亚银行(中国)有限公司现金管理系统使用协议》;
    • 集团客户纳入现金管理业务的全部子公司的《新增成员企业加入现金管理服务项目确认书》;
    • 集团客户纳入现金管理业务的总公司和全部子公司的《委托贷款合同》。任何总公司与子公司签署的委托贷款合同,都需要签署两份,一份是总公司为委托人同时子公司位借款人,另一份是子公司为委托人同时总公司为借款人。
    • 业务办理和签字人员的授权文件原件。

  • 办理流程

    1) 与客户充分沟通我行现金管理业务的流程,了解集团客户拟上线的成员情况。

    2) 按照我行网上银行的相关规定,审查主企业客户开通网上银行功能的申请资料。

    3) 按照信贷手册的相关规定,审查客户办理委托贷款的申请资料。